God avkastning trots oroliga marknader

Alectas finansiella rapport tredje kvartalet 2015

Avkastningen på Alectas placeringar ligger på plus för de tre första kvartalen 2015 trots att den positiva börstrenden, åtminstone tillfälligt, brutits sedan i våras. Solvensgraden ligger något högre än vid årsskiftet.

– Fallande och oroliga aktiemarknader över hela världen har präglat de senaste månaderna och det har också påverkat Alectas portfölj. Alecta Optimal Pension har trots det givit en positiv avkastning hittills i år och tydligt överträffat Morningstars fondindex. Det är glädjande att Alecta uppnått så stark avkastning under den senaste femårsperioden. Givet dagens låga räntenivåer får man dock räkna med mer måttliga avkastningsnivåer framåt. I tider av osäkerhet känns det tryggt att Alecta har en stark balansräkning. Vi tar ansvar genom att bedriva en långsiktig förvaltning och vi håller i kostnaderna. Jag tror att det är det bästa sättet att förtjäna våra kunders förtroende, säger Alectas vd Staffan Grefbäck.

Premiebestämd försäkring
Alectas premiebestämda sparprodukt Alecta Optimal Pension gav en avkastning på 4,0 procent under årets tre första kvartal. Under femårsperioden fram till sista september 2015 har Alecta Optimal Pensions totalavkastning varit 9,9 procent i genomsnitt per år. Det är 4,3 procentenheter bättre per år än jämförelseindex* under motsvarande period.

Förmånsbestämd försäkring
Avkastningen för Alectas förmånsbestämda försäkring var 3,2 procent under de tre första kvartalen 2015. Den senaste femårsperioden har genomsnittlig årsavkastning varit 7,4 procent. Inom förmånsbestämd försäkring uppgick kollektiv konsolidering till 148 procent den 30 september 2015. I förmånsbestämd försäkring bestäms pensionens storlek utifrån den försäkrades lön och tjänstetid. Avkastningen har över tid främst betydelse för arbetsgivarnas pensionskostnader.

Solvensgraden för Alecta ökade med 5 procentenheter till 164 procent under de första tre kvartalen 2015.

*Jämförelseindex är Morningstar Blandfond SEK aggressiv, som har en jämförbar placeringsinriktning.

** Nyckeltalet är baserat på rullande 12 månader.

Ytterligare nyckeltal redovisas på alecta.se

Vid frågor, kontakta
Staffan Grefbäck, vd Alecta, tel: 08-441 65 62
Staffan Ström, informationschef tel: 08-441 97 45, staffan.strom@alecta.se

Ordlista

Förmånsbestämd försäkring
Förmånsbestämd försäkring innebär att pensionens storlek är bestämd på förhand som en andel av den anställdes lön. Premien (arbetsgivarens inbetalning till försäkringen) varierar däremot över tid. Premiens storlek beror bland annat på avkastningen, avgifterna och den förväntade livslängden hos de försäkrade.

Förvaltningskostnad
Driftskostnaderna i försäkringsrörelsen (anskaffnings-, administrations- och skaderegleringskostnader) i förhållande till genomsnittligt förvaltat kapital.

Kapitalförvaltningskostnad
Kapitalförvaltningskostnaden är försäkringsbolagets kostnad för att förvalta pensionskapitalet.

Kollektiv konsolidering
Kollektiv konsolidering anger förhållandet mellan de tillgångar som försäkringsbolaget förvaltar och de försäkrades samlade pensionskapital. Om den kollektiva konsolideringen är under 100 innebär det att de tillgångar som bolaget förvaltar inte skulle räcka om alla skulle ta ut pengarna på en gång. En kollektiv konsolidering över 100 innebär att försäkringsbolaget har en buffert för att klara svängningarna på kapitalmarknaden.

Premiebestämd försäkring
Premiebestämd försäkring innebär att premien (arbetsgivarens inbetalning till försäkringen) är bestämd på förhand som en andel av den anställdes lön. Pensionens storlek varierar däremot över tid. Den beror bland annat på inbetalningarna, avkastningen, avgifterna och den förväntade livslängden hos de försäkrade. Premiebestämd pension kan också kallas avgiftsbestämd pension.

Solvensgrad
Solvensgrad är förhållandet mellan försäkringsbolagets tillgångar och värdet på de garanterade pensionsbelopp bolaget har lovat sina kunder. Det är alltså ett mått på hur väl bolagets tillgångar räcker för att kunna betala ut de garanterade pensionsbeloppen. Något förenklat ska solvensgraden, enligt lag, överstiga 104 procent för traditionell försäkring.