Starka nyckeltal i utmanande marknad

Alectas finansiella rapport första kvartalet 2016

Under ett turbulent första kvartal avkastade Alecta Optimal Pension -2,4 procent vilket var något bättre än sitt jämförelseindex. Även den förmånsbestämda portföljen klarade sig bra genom turbulensen och avkastade -0,9 procent. Solvensgrad och konsolidering föll något men är fortsatt starka.

– Under årets första kvartal påverkades avkastningen för både Alecta Optimal Pension och förmånsbestämd försäkring negativt av kraftigt fallande börskurser. Ändå har Alecta Optimal Pension tydligt överträffat sitt jämförelseindex av blandfonder. Alecta är väl rustat för en i framtiden mer utmanande avkastningsmiljö tack vare stabila finanser. Även Alectas låga förvaltningskostnader är en framgångsfaktor för att få en bra pension. Kostnadseffektiviteten har fortsatt att förbättras jämfört med motsvarande period förra året, säger Magnus Billing, vd på Alecta.

Premiebestämd försäkring
Alectas premiebestämda sparprodukt Alecta Optimal Pension gav en avkastning på -2,4 procent under det första kvartalet 2016. Under femårsperioden fram till sista mars 2016 har Alecta Optimal Pensions totalavkastning varit 9,1 procent i genomsnitt per år. Det är 3,8 procentenheter bättre per år än jämförelseindex* under samma period.

Förmånsbestämd försäkring
Avkastningen för Alectas förmånsbestämda försäkring var -0,9 procent under det första kvartalet 2016. Den senaste femårsperioden har genomsnittlig årsavkastning varit 7,2 procent. Inom förmånsbestämd försäkring uppgick den kollektiva konsolideringen till 144 procent den 31 mars 2016. I förmånsbestämd försäkring bestäms pensionens storlek utifrån den försäkrades lön och tjänstetid. Avkastningen har över tid främst betydelse för arbetsgivarnas pensionskostnader.

Alectas solvensgrad sjönk med 11 procentenheter till 160 procent under det första kvartalet 2016.

*Jämförelseindex är Morningstar Blandfond SEK aggressiv, som har en jämförbar placeringsinriktning.

** Nyckeltalet är baserat på rullande 12 månader.

Ytterligare nyckeltal redovisas på alecta.se

Vid frågor, kontakta
Magnus Billing, vd tel: 08-441 65 59
Staffan Ström, informationschef tel: 08-441 97 45, staffan.strom@alecta.se

Ordlista
Förmånsbestämd försäkring
Förmånsbestämd försäkring innebär att pensionens storlek är bestämd på förhand som en andel av den anställdes lön. Premien (arbetsgivarens inbetalning till försäkringen) varierar däremot över tid. Premiens storlek beror bland annat på avkastningen, avgifterna och den förväntade livslängden hos de försäkrade.

Förvaltningskostnad
Driftskostnaderna i försäkringsrörelsen (anskaffnings-, administrations- och skaderegleringskostnader) i förhållande till genomsnittligt förvaltat kapital.

Kapitalförvaltningskostnad
Kapitalförvaltningskostnaden är försäkringsbolagets kostnad för att förvalta pensionskapitalet.

Kollektiv konsolidering
Kollektiv konsolidering anger förhållandet mellan de tillgångar som försäkringsbolaget förvaltar och de försäkrades samlade pensionskapital. Om den kollektiva konsolideringen är under 100 innebär det att de tillgångar som bolaget förvaltar inte skulle räcka om alla skulle ta ut pengarna på en gång. En kollektiv konsolidering över 100 innebär att försäkringsbolaget har en buffert för att klara svängningarna på kapitalmarknaden.

Premiebestämd försäkring
Premiebestämd försäkring innebär att premien (arbetsgivarens inbetalning till försäkringen) är bestämd på förhand som en andel av den anställdes lön. Pensionens storlek varierar däremot över tid. Den beror bland annat på inbetalningarna, avkastningen, avgifterna och den förväntade livslängden hos de försäkrade. Premiebestämd pension kan också kallas avgiftsbestämd pension.

Solvensgrad
Solvensgrad är förhållandet mellan försäkringsbolagets tillgångar och värdet på de garanterade pensionsbelopp bolaget har lovat sina kunder. Det är alltså ett mått på hur väl bolagets tillgångar räcker för att kunna betala ut de garanterade pensionsbeloppen. Något förenklat ska solvensgraden, enligt lag, överstiga 104 procent för traditionell försäkring.