Itello AB

Generationsfonder – ersättare till bankernas tradlivprodukt?

Blogginlägg   •   Aug 21, 2013 17:34 CEST

November 1993 lanserade Barclay Global Investors den första generationsfonden (Target-Date Fund), knappt ett tio år senare fanns det $15 miljarder i generationsfonder. 2012 har kapitalet vuxit till $ 503 miljarder. Intresset för fondtypen växer i USA och Morningstar™ har genomfört två undersökningar de senaste åren. Fler aktörer lanserar nya generationsfonder med bredare tillgångsallokering och olika glide-paths. Det börjar också komma akademisk forskning kring generationsfonder. Men hur ser den svenska marknaden för generationsfonder ut?

Vilka är aktörerna av generationsfonder i Sverige?
I januari 1996 introducerade SPP Fonder de första svenska generationsfonderna – SPP Generation 30, 40, 50, 60 och 70-tal.  Under sommaren och hösten 2000 introducerade Länsförsäkringar Fonder, Nordea Fonder och SEB Fonder sina generationsfonder för att vara klara till det första valet i premiepensionssystemet eller PPM som det kallades då. Swedbank Robur introducerade sina generationsfonder sommaren 2004 och Handelsbanken Fonder i slutet av 2005.

Idag har generationsfonderna vuxit till 128,3 miljarder kronor i AUM per 2012-12-31 fördelade i de olika generationsfonderna:

Generation 40-tal    6%
Generation 50-tal   25%
Generation 60-tal   28%
Generation 70-tal   26%
Generation 80-tal   14%
Generation 90-tal     1%

Läs hela artikeln och se diagrammen på Itello Insights http://bit.ly/14ypWT3