Allra skandalen - vad skall man tänka på när man väljer fondaktör?

De senaste åren har ett flertal skandaler drabbat värdpappersbranschen. Det senaste, och kanske den mest omskrivna skandalen är Allra, där det pågår en polisutredning om trolöshet mot huvudman.

Hur skall man i framtiden undvika att själv bli drabbad av oseriösa aktörer?

Ställs man inför en frågeställning om att investera pengar i något som verkar lockande så kan man tänka på följande:

• Ta del av andras erfarenheter. Det finns mycket information att hämta på webben, många kunder brukar dela med sig av sina erfarenheter och omdömen. Se vad andra säger, om flertalet har negativa kommentarer, var skeptisk och ifrågasätt.
• Var kritisk. Verkar det rimligt det som sägs? Om frågetecknen börjar bli många, säg nej och avstå från erbjudandet.
• Tillstånd. Gå in på finansinspektionens hemsida, där finns en mängd information att ta del av såsom tillstånd och förteckningar över bolag som är ”oseriösa”. Alla företag som säljer finansiella tjänster och produkter skall ha tillstånd för detta av finansinspektionen.
• Höga avgifter. Allt för höga avgifter, exempelvis 2,5 % eller mer, på fonder med placeringsinriktning i västvärlden, kan vara ett tecken på att något inte står rätt till. Håll koll på avgifterna och jämför med andra liknande fonder med liknande avkastning. Du kan jämföra fonder här.

I företagets årsredovisning kan man även ta del av information om vilka personer styrelsen består av samt deras arvoden. Orimligt höga arvoden i förhållande till företagets omsättning och vinst kan vara något att ifrågasätta.

För närmare granskning kan du vända dig till Allmänna reklamationsnämnden för att kontrollera om företaget har tidigare anmärkningar. Kontaktuppgifter hittar du här.

Ökat kundskydd

Ett steg för att öka kundskyddet är införandet ett nytt regelverk, MiFID II, inom värdepappers- och försäkringsmarknaden inom EU som trädde ikraft den 3 januari 2018 Syftet är att skapa ökad transparens på finansmarknaden och ett ökat skydd för dig som kund. Det har t.ex. blivit tydligare vad varje investering kostar och vilka parter som tar ut agvifter och för vad.

I fallet med Allra, vad visste man innan denna händelse?

Jo, avkastningen i deras fonder var inte den bästa, om man lite kritiskt granskat deras fonder och jämfört med andra likvärdiga fonder så skulle man finna att det finns andra bättre alternativ. Som med det mesta måste man göra lite efterforskningar själv och sedan bilda sin egen uppfattning om vad man tror på. Man skall inte överlämna det ansvaret helt på någon annan part.

Om jag får ett samtal från en säljare som rekommenderar en placering; Gör din egen undersökning, börja med att syna informationen på finansinspektionens hemsida, se vad andra har skrivit om sina erfarenheter på nätet, vänta med att fatta beslut, ditt eget omdöme efter undersökningen, vad säger det?

Mikael Tjäder
VD, Fondmarknaden.se