Exceed VPAB

Daniel Somos från Exceed medverkade i torsdagens SVT Plus

Pressmeddelande   •   Nov 03, 2011 22:05 CET

Oseriösa aktörer svärtar ner branschen
Exceeds sparstrateg Daniel Somos medverkade i torsdagens SVT Plus som expert rörande strukturerade placeringar.

- Det var chockerande att se hur gamla personer luras att investera alla sina placeringar i högriskprodukter av oseriösa rådgivare, kommenterar Daniel efter sin medverkan i programmet.Dessa högriskplaceringar, oftast så kallade hävstångscertifikat, har en stor sannolikhet att förlora hela det investerade beloppet. Vi och de seriösa aktörer som finns på marknaden undviker i huvudsak dessa högriskprodukter.


- Det är tråkigt att ett fåtal individer som är ute efter snabba pengar ska få förstöra för de seriösa rådgivare som jobbar långsiktigt med sina kunder. De skulle lika gärna kunna marknadsföra ett pyramidspel. Dessa personer borde få näringsförbud istället för att ha möjligheten att sätta upp nya
bolag på löpande band, säger Daniel.


- Vi har sedan länge tagit fram en Konsumentskola som vi uppmanar alla att läsa igenom innan de ska på ekonomisk rådgivning vare sig det är hos oss, någon av våra konkurrenter eller storbankerna.


Daniels Fem måsten innan ditt första rådgivningsmöte
1. Kontrollera bolaget hos Finansinspektionen under fliken Tillstånd på www.fi.se
2. Kontrollera att bolaget och din rådgivare har tillstånd som krävs för att kunna hjälpa dig. De vanligaste tillstånden är försäkringsförmedlingstillstånd, värdepapperstillstånd och banktillstånd.
3. Säkerställ att bolaget och rådgivarna har en gällande ansvarsförsäkring
4. Säkerställ att bolaget och rådgivaren är anslutna till Swedsec
5. Gör egna efterforskningar – var kritiskt granskande


Daniels Tio måsten under mötet
1. Se till att du för din dokumentation och att den stämmer
2. Se till att du förstår investeringen
3. Se till att du får information om avgifter, kostnader och injtäning
4. Se till att du fått information om alla risker
5. Se till att du fått information om BÅDE för- och nackdelar.
6. Känn dig inte pressade att genomföra en ”snabb affär”.
7. Se upp med lån och extrema risker
8. Se till att du får information om när uppföljning är tänkt att ske
9. Se till att du får information om hur du kan reklmare
10. Summera dina intryck


Daniels Fem måsten efter mötet
1. Spara relevant information
2. Begär en avräkningsnot
3. Bevaka dina lösningar
4. Se till att rådgivaren håller vad den lovat
5. Uttryck missnöje direkt

Hela Konsumentskolan finns på www.exceed.se där varje punkt förklaras mer noggrant, avslutar Daniel.  

Exceed grundades 2002 och är en av Sveriges största fristående specialister på finansiell rådgivning. Bolaget står under finansinspektionens tillsyn och innehar tillstånd för värdepappersrörelse och försäkringsförmedling. Det gör att vi kan hjälpa våra kunder med allt från löpande sparande och pensioner till skräddarsydda finansiella upplägg och avancerade företagslösningar.