Signicat lanceert Open Banking Hub voor wereldwijde bankrekeningverificatie en affordabilityschecks

Signicats Open Banking Hub met bankrekening- en affordabilitychecks is nu beschikbaar naast identiteitsgegevens van meer dan 35 electronische identiteiten en meer dan 200 methoden voor identiteitsverificatie op afstand om bedrijven te beschermen tegen fraude en problemen met kwaliteit van gegevens.

Rotterdam, 1 oktober 2024 - Signicat, de pan-Europese leider in digitale identiteit, lanceert haar Open Banking Hub. Als aanvulling op Signicat's uitgebreide suite van online identificatiemethoden, speelt de Open Banking Hub in op de behoefte van organisaties om iemands persoonlijke informatie, met hun toestemming, op betrouwbare en veilige wijze te valideren.

De Open Banking Hub van Signicat is ontworpen als een veilige en consensuele manier om, via hun bankrekening, iemands persoonlijke informatie te verifiëren en biedt consumenten nieuwe mogelijkheden voor identiteitsverificatie, terwijl het voor bedrijven meer zekerheid biedt bij het verifiëren van eigendom van een bankrekening, affordability of rekeninginformatie. Het proces verifieert dat een persoon de rechtmatige eigenaar is van een bankrekening , en biedt de betrouwbaarheid van gegevens zoals het rekeningnummer en de naam van de rekeninghouder.

De controle van bankrekeningen, alleen of in combinatie met een identiteits- of affordabilitycheck, helpt bedrijven te voldoen aan de AML-regelgeving, de gegevenskwaliteit te verbeteren bij onboarding van klanten en draagt bij aan verantwoorde kredietverstrekking. Het is ook een sterk middel om foutieve betalingen en factuurfraude in alle sectoren te voorkomen.

“Wanneer bedrijven digitaal zakendoen, krijgen ze te maken met verschillende soorten fraude en problemen met kwaliteit van gegevens. Dit komt vooral doordat ze in de beginfase van een contractuele relatie niet eenvoudig bankrekeningen kunnen verifiëren in relatie tot identiteitsgegevens. De methoden die momenteel worden gebruikt bestaan uit het uploaden van bankafschriften of kopieën van bankpassen, die veel technische problemen opleveren, onnodige gebruikersfrictie creëren en meer informatie geven dan nodig is”, zegt Thijs Vink, Chief of Continental Europe bij Signicat. “Affordabilitychecks zijn vaak duur, omslachtig,traag en worden niet gefaciliteerd door digitale identificatiemethoden. De Open Banking Hub van Signicat pakt deze uitdagingen direct aan door te vertrouwen op de bestaande gegevens van een bankrekening, waardoor het risico afneemt en de efficiëntie toeneemt. Het onderstreept onze toewijding aan innovatie en het uitbreiden van de mogelijkheden van ons digitale identiteitsplatform”, voegt hij eraan toe.

Open Banking geeft toegang tot persoonlijke informatie die in het bezit is van banken. De Open Banking Hub van Signicat maakt gebruik van deze technologie om bedrijven in staat te stellen het bestaan en het eigendom van een bankrekening te verifiëren, door rechtstreeks verbinding te maken met de bankrekeningen van hun klanten om hun identiteit te verifiëren en om affordabilitychecks en kredietscores uit te voeren, aan de hand van hun rekeninginformatie

“Open Banking is niet alleen voor gereguleerde bedrijven die de betrouwbaarheid van een bankrekening moeten verifiëren, het heeft veel verschillende toepassingen. We bieden meer handige methoden voor identiteitsverificatie, afhankelijk van de behoeften van een bedrijf. Van behoeften op het gebied van hoge ‘level of assurance’, zoals het verifiëren van een bankrekening voor een uitbetaling of het voorkomen van fraude met sociale uitkeringen door te controleren of een bankrekening op naam van een begunstigde staat, tot behoeften van lage ‘level of assurance’ om nieuwe medewerkers te registreren met het juiste bankrekeningnummer. Onze Open Banking Hub past zich aan elke toepassing en behoefte aan en kan worden gecombineerd met elke identificatiemethode of informatiebron die al op ons platform aanwezig is”, zegt Allard Keuter, Tribe Lead Authentication bij Signicat.

Signicat's Open Banking Hub zorgt voor naadloze identiteitsverificatie en maakt verschillende use cases mogelijk voor Fintechs, bedrijven uit de financiële sector, verzekeringen, organisaties uit de publieke sector en vele anderen. De Hub is beschikbaar als API en als onderdeel van de geïntegreerde oplossing voor de gehele digitale identiteitslevenscyclus en geeft bedrijven toegang tot meer dan 15.000 financiele instellingen in 22 landen.