Lagliga nätcasinon kan hjälpa i jakten på pengatvättare

Casinon och spelombud har alltid varit attraktiva för personer med avsikt skapa ett legitimt ursprung för pengar som kommer från kriminell verksamhet – så kallad penningtvätt. Något som även letat sig ut på internet. I och med införandet av en licensierad spelmarknad i Sverige är rapporteringen bättre från spelbolagen och 705 misstänkta fall kom in under 2020.

I en artikel av SwedenCasino om penningtvätt på svenska nätcasinon (som bygger på en rapport från polisen (pdf)) konstateras att penningtvätt berör alla spelsegment på internet: poker, casino och vadhållning. Avsikten kriminella har när de använder sig av spelsystem på internet är att skapa en transaktionshistorik; När pengar förs från spelkonto till bankkonto skapas ett elektroniskt spår som används som ett slags kvitto och bevis för att pengar med ursprung från illegal verksamhet i stället är en spelvinst.

För att dölja avsikten - att spelet egentligen handlar om att få ett legitimt ursprung på en summa pengar - snarare än underhållning - har spelbolagen och polisen uppmärksammat en mängd olika förfaranden. Nätpoker verkar vara mest mottagligt, mycket för att det är den enda spelformen på nätet där spelare vinner varandras snarare än operatörens pengar. Det kräver dock medhjälp från fler spelare som måste koordinera sina förluster till en specifik mottagare.

Inom vadslagning finns det ofta även en koppling till matchfixning. Med en given utgång blir själva spelmomentet helt utan risk men förarbetet är betydligt svårare rent praktiskt. Det är knappast något en enskild bedragare kan organisera. Inte helt oväntat har många som misstänks för penningtvätt redan av polisen kända kopplingar till kriminella gäng och organiserad brottslighet.

Då nätcasinon inte tar emot kontanter så krävs det att pengarna redan förts in i det finansiella systemet, på ett bankkonto eller annat betalinstitut. Dessa har i sin tur också ett ansvar när det kommer till att förhindra penningtvätt men inte alltid insyn i varandras system, något som polisen uppmärksammar i sin rapport. När väl en granskning sker så är transaktioner däremot lätta att följa, så om spelbolagens monitoreringssystem kan snappa upp misstänkta fall kan nätcasino ses som en tillgång för polisen.

Det kräver såklart då att spelbolagen faktiskt rapporterar misstänkt aktivitet, något som endast hälften av spelbolagen gjorde under 2020.