Movestic lanserar ny typ av fond med kapitalskydd

Pensionsbolaget Movestic har utvecklat en ny typ av fond som både skyddar kapitalet i nedgång och ger spararen möjlighet att följa med i uppgång. Det unika med fonden är att skyddsnivån, som anges i procent av fondens värde, stiger i uppgång och sedan stannar kvar på den högre nivån även om marknaden vänder ner. Movestic Avancera, är i grunden en fond med en bred global tillgångsexponering. Fonden är paketerad med en säljoption som löpande säkrar den värdetillväxt fonden har.

- Många sparare både behöver och vill ta lite mer risk, men vill samtidigt ha någon form av begräsning för hur mycket kapitalet som mest kan sjunka. Nu skapar vi en lösning för dessa kunder där risk och avkastning balanseras på ett nytt sätt, säger Linnéa Ecorcheville, vd för Movestic Liv & Pension.

Det unika med Movestic Avancera är att skyddsnivån, som anges i procent av fondens värde, stiger i takt med att fondens kurs stiger och sedan stannar på den historiskt högsta nivån, också i nedgång. Det möjliggörs genom att värdestegringen löpande säkras i en option. Skyddsnivån har inget absolut tak och räknas inte om årsvis. Därmed kan skyddet, i en uppåtgående marknad, så småningom bli högre än initialt insatt kapital. Genom optionen möjliggörs också att fonden kan ha en konstant riskklass. Fonden är framtagen tillsammans med Morgan Stanley som också är motpart i optionen.

- Vi har sett ett behov bland våra kunder av att hitta nya sätt att balansera risk och avkastning. Åtta av tio sparare anser att det är viktigt att risken att förlora ett sparkapital är liten, men lika många anser att det är viktigt att det finns möjlighet till bra avkastning och vill följa med i börsuppgångar. Såvitt vi vet finns inte den här konstruktionen på den svenska marknaden sedan tidigare, säger Linnéa Ecorcheville.

Movestic Avancera finns med två skyddsnivåer. Beroende på vilken skyddsnivå spararen väljer kan fondens kurs inte sjunka mer än 25 respektive 15 procent från den högsta kurs fonden någonsin har haft. Movestic Avancera är en UCITS-fond med daglig handel. Förväntad årlig avgift är 1,83% respektive 1,56%. Fonden finns tillgänglig för sparare som har valt Movestic som tjänstepensionsleverantör eller har en kapitalförsäkring hos Movestic.

- I dagens lågräntemiljö är risken med att inte ta risk och därmed få låg pension överhängande. Fonden passar den som vill betala för att spara långsiktigt med både ett skydd av kapitalet och en möjlighet att följa med i uppgång, säger Linnéa Ecorcheville.

Mer information om Movestic Avancera www.movestic.se/fonder-foervaltning/movestic-avancera/

För ytterligare information:
Helena Olsson
Kommunikationschef
Helena.olsson@movestic.se
070-4499200

RISKER
Marknadsrisk: värdet på investeringsinstrument varierar dagligen och baseras på många faktorer såsom allmänna, ekonomiska, branschspecifika eller företagsspecifika nyheter. Värdet på din investering kan falla såväl som stiga och du kan få tillbaka mindre än du ursprungligen investerade.
Likviditetsrisk: låg likviditet kan göra det svårt eller omöjligt att köpa eller sälja ett investeringsinstrument i rimlig tid, och priset kan bli lägre eller högre än väntat. Detta kan innebära att handeln i fonden tillfälligt stoppas och påverka din möjlighet att öka eller minska ditt innehav.
Motpartsrisk: uppstår om en motpart inte fullgör sina skyldigheter gentemot delfonden, till exempel genom att inte betala en fastställd summa eller inte leverera värdepapper enligt överenskommelse. Eftersom Morgan Stanley och/eller bolag kopplade till Morgan Stanley agerar som motpart till fonden är det möjligt att skyddsnivån, som uppnås via derivat, inte kan säkras i händelse av att Morgan Stanley och/eller bolag kopplade till Morgan Stanley hamnar på obestånd.
Valutarisk: delfonden kan inneha en del av sina placeringar i andra valutor än delfondens referensvaluta. Delfondens värde kan därför stiga och falla på grund av valutafluktuationer.
Operativ risk: risk för förlust på grund av till exempel systemfel, mänskliga fel eller externa händelser. Vilket kan påverka din möjlighet att öka eller minska ditt innehav. Eftersom fonden köper tillgångar som ger skydd på en stillastående eller stigande marknad, kommer fondens resultat att vara sämre än för en oskyddad fond som följer en liknande investeringsstrategi som inte köper skydd. Detta beror på att på en stillastående eller stigande marknad kommer kostnaden för skydd att ha en negativ inverkan. Då Morgan Stanley och/eller dess närstående företag agerar som motpart till fonden kan dessutom kapitalskyddet som uppnåtts genom derivatinstrumenten komma att utebli om Morgan Stanley och/eller dess närstående företag hamnar på obestånd

Movestic Avancera finansieras, rekommenderas, säljs eller marknadsförs inte av Morgan Stanley & Co. International plc (”Morgan Stanley”). De varumärken, näringskännetecknen eller de registrerade varumärkena som tillhör Morgan Stanley utgör Morgan Stanleys egendom. Morgan Stanley: (i) lämnar inte någon utfästelse eller garanti, uttryckligen eller underförstått, till ägarna av Movestic Avancera eller någon medlem av allmänheten angående lämpligheten i att investera i Movestic Avancera, (ii) har inte någon skyldighet att ta behoven hos Movestic Livförsäkring AB eller ägarna av Movestic Avancera i beaktande, (iii) är inte ansvarig för och har inte deltagit i fastställandet av tidpunkten för, priserna till vilka eller kvantiteterna av Movestic Avancera ska emitteras eller i fastställandet av eller beräkningen av den ekvation enligt vilken Movestic Avancera kan konverteras, om tillämpligt, till kontanta medel, och har inte heller (iv) någon skyldighet eller ersättningsansvar i samband med administrationen, hanteringen, marknadsföringen, försäljningen eller handeln med Movestic Avancera.