Signicat lance son Open Banking Hub pour la vérification internationale de comptes bancaires et de la solvabilité

L'Open Banking Hub de Signicat, qui propose la vérification de comptes bancaires et de la solvabilité, est désormais disponible avec des données d'identité provenant de plus de 35 systèmes d'identité numérique et de plus de 200 méthodes de vérification d'identité à distance, afin de protéger les entreprises contre les fraudes et les problèmes de qualité des données.

Paris, 30 septembre 2024 - Signicat, le leader paneuropéen de l'identité numérique, lance son Open Banking Hub. En complément des nombreuses méthodes de vérification d'identité à distance de Signicat, l'Open Banking Hub répond au besoin des organisations de recourir à des méthodes consenties, fiables et sécurisées pour prouver les informations personnelles d'une personne.

L’Open Banking Hub de Signicat permet de vérifier de manière sécurisée et consentie les informations personnelles via un compte bancaire. Il offre aux consommateurs davantage d'options de vérification d'identité, tout en renforçant la sécurité des entreprises lorsqu'elles confirment la titularité d'un compte, la solvabilité ou les informations bancaires. Cette opération vérifie que la personne est bien titulaire du compte bancaire et garantit l’intégrité des données telle que le nom et le numéro de compte.

La vérification d'un compte bancaire, seule ou associée à une vérification d'identité ou de solvabilité, aide les entreprises à se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, à améliorer la qualité des données lors de la souscription des clients et à accorder des prêts de manière responsable. Il s'agit également d'un outil efficace pour garantir l’intégrité des prélèvements bancaires.

« Dans le cadre des transactions numériques, les entreprises sont confrontées à différents types de fraudes et de problèmes de qualité des données. Cela est principalement dû au fait qu'elles ne peuvent pas facilement vérifier les comptes bancaires par rapport aux identités dans les premières étapes d'une relation contractuelle. Les méthodes actuellement utilisées consistent à télécharger des relevés bancaires ou des copies de cartes bancaires, ce qui présente de nombreuses difficultés techniques, crée des frictions inutiles pour l'utilisateur et fournit plus d'informations que nécessaire », explique Pinar Alpay, Chief Product & Marketing Officer chez Signicat. « L’analyse de solvabilité du client est souvent coûteuse et complexe, et dissociée de la vérification d’identité. L'Open Banking Hub de Signicat relève directement ces défis en s'appuyant sur les données existantes d'un compte bancaire au moment de la vérification d’identité, en réduisant les risques et en augmentant l'efficacité. Cela souligne notre engagement envers l'innovation et le développement des capacités de notre plateforme d'identité numérique », ajoute-t-elle.

L'Open Banking permet un accès autorisé aux informations personnelles que possèdent les banques. L'Open Banking Hub de Signicat s'appuie sur cette technologie pour permettre aux entreprises de vérifier l'existence et la véracité d'un compte bancaire, de se connecter directement aux comptes bancaires de leurs clients pour vérifier leur identité grâce aux informations de leur compte, ainsi que d'effectuer des contrôles de solvabilité et des évaluations de crédit.

« L'Open Banking n'est pas seulement destiné aux entreprises soumises à une réglementation qui ont besoin de vérifier la fiabilité d'un compte bancaire, il a de nombreux cas d'utilisation différents. Nous disposons de méthodes de vérification d'identité plus pratiques en fonction des besoins des entreprises. Il peut s'agir de besoins réglementaires de haut niveau d'assurance (HLoA), comme la vérification d'un compte bancaire avant un paiement ou la prévention de la fraude en matière d'allocations sociales en vérifiant que le compte bancaire est au nom du bénéficiaire. Mais, nous trouvons aussi des cas où un plus faible niveau d'assurance est suffisant, comme le recrutement de nouveaux employés et l'enregistrement du numéro de compte bancaire correct dans le système. Notre Open Banking Hub s'adapte à tous les cas d'utilisation et à tous les besoins, et peut être combiné avec une vérification d’identité à distance ou une source d'information déjà présente sur notre plateforme », déclare Allard Keuter, Tribe Lead Authentication chez Signicat.

L'Open Banking Hub de Signicat garantit une vérification d'identité transparente et permet différents cas d'utilisation pour les entreprises du secteur financier, banques, Fintechs et assurances, ainsi que les organisations du secteur public ou les sociétés de recrutement, et bien d'autres. Disponible sous forme d'API, il permet aux entreprises d'accéder à plus de 15 000 banques et fournisseurs de compte de paiement dans 22 pays.