SwedSec fyller 15 år, licensieringstest för bolån lanseras snart, ny kundundersökning genomförd, lågränteseminarium i april, antalet disciplinärenden ökar och exempel på beslut av disciplinnämnden. Det är några ämnen i senaste nyhetsbrevet. Trevlig läsning!
Mäklaren har brutit mot arbetsgivarens interna regler genom att bl.a. handla utan underliggande aktielån.
Rådgivaren hade inte kontrollerat att uppdrag om utlandsbetalningar via e-post kom från rätt person.
Rådgivaren har försett ett stort antal handlingar med falska kundunderskrifter och vid några tillfällen även förfalskat medarbetares namnteckningar. Hon har också upprepade gånger utsatt sin arbetsgivare för risk genom att inte lägga upp lån korrekt.
Licenshavaren varnas för att han gjort ett stort antal sökningar i företagets kundsystem och för att han tagit flera kreditupplysningar på kundföretag. Det ingick inte i licenshavarens arbete att ha kundkontakt och han har inte haft några godtagbara skäl till att skaffa informationen.
Rådgivarens licens återkallas då han vid ett mycket stort antal tillfällen underlåtit att dokumentera investeringsrådgivning.
Den SwedSec-licensierade kontorschefen hade brutit mot företagets kreditpolicy genom att bevilja felaktiga krediter. Han hade lånat ut till kunder utanför kontorets verksamhetsområde, till kunder med bristfällig återbetalningsförmåga och med många betalningsanmärkningar samt i vissa fall med kronofogdeskulder.
Tre dagar efter att licenshavaren blivit arbetsbefriad loggade han utan tillåtelse in i arbetsgivarens system och laddade obehörigen ner filer för eget bruk. Därefter skickade han ut en e-post från sin nya arbetsgivare till ett begränsat antal kunder hos sin före detta arbetsgivare. I e-postmeddelandet informerade han om sin nya anställning och att han ville etablera kontakt med kunderna.
Den SwedSec-licensierade privatrådgivaren fick ett e-postmeddelande som såg ut att komma från en känd kund till rådgivaren och som behövde hjälp med en utlandsbetalning till Spanien. Eftersom privatrådgivaren visste att kunden under stor del av året bodde på Gran Canaria såg han inget märkligt med uppdraget.
Licensieringstest för bolån, SwedSecs nya ordförande, bolåneseminarium, samarbetsavtal med Finland, nytt regelverk, nya kunskapskrav för licensieringstester respektive ÅKU och beslut av disciplinnämnden. Det är några ämnen i senaste nyhetsbrevet.
SwedSec, som licensierar anställda på den svenska finansmarknaden, och APV Investment Examinations, som auktoriserar finansiella rådgivare i Finland, har ingått ett samarbetsavtal om att ömsesidigt godkänna varandras licensieringstester för rådgivare.
Den SwedSec-licensierade rådgivaren har vid åtskilliga tillfällen genom företagets system skaffat sig information om två bolag där hennes man var delägare och anställd. Vid ett par tillfällen var anledningen att svara på frågor från hennes man om kundbetalningar. I de flesta fallen berodde dock rådgivarens agerande på ett personligt intresse för bolagen.