Den licensierade rådgivaren har brutit mot det SwedSec-anslutna företagets interna regler genom att skicka en affär direkt till ett produktbolag utan möjlighet för back office att först utföra nödvändiga kontroller. Därutöver har rådgivaren i strid med reglerna låtit bli att inhämta förhandsgodkännande för en placering.
Såväl ett licensieringstest som ett diagnostiskt test för ledning och kontrollfunktioner har introducerats under försommaren och under 2016 lanseras ytterligare ett licensieringstest – för bolånerådgivare, översiktlig skrift om kapitaltäckningsregler kan nu laddas ner, broschyr om SwedSec kan beställas och disciplinnämnden har fattat fler beslut. Det är några ämnen i senaste nyhetsbrevet.
Bankerna inför nu via Svenska Bankföreningen och i samarbete med SwedSec en licensiering för bolånerådgivare för att på så sätt ytterligare stärka konsumentskyddet.
Den SwedSec-licensierade privatrådgivaren har vid minst 22 tillfällen under åren 2012 och 2013 låtit bli att dokumentera den investeringsrådgivning som han tillhandahållit kunder. Detta strider mot det anslutna företagets interna instruktioner och har fått till följd att företaget i sin tur har kommit att överträda lagen om värdepappersmarknaden och Finansinspektionens föreskrifter.
Den SwedSec-licensierade fond- och försäkringsförmedlaren har ringt ett värdepappersbolag och både via namn samt personnummer utgett sig för att vara en kund till värdepappersbolaget.
Nya tester är lanserade, antalet licenshavare och andelen kvinnor ökar kraftigt, ny broschyr och uppdaterad vägledning kan beställas, intervju med specialist och tillika nybliven licenshavare och disciplinnämndens beslut är några ämnen i nyhetsbrevet.
Antalet anställda på den svenska finansmarknaden som har SwedSec-licens har mer än fördubblats det senaste året. Och nu är kvinnorna i majoritet bland dem som har licens.
Den SwedSec-licensierade kundtjänstmedarbetaren har vid upprepade tillfällen tagit kontanter som tillhört antingen företagets kunder eller det företag i finansbranschen där hon var anställd.
Den SwedSec-licensierade privatrådgivaren har beviljat fastighetskrediter till kunder som saknat återbetalningsförmåga. Kreditberedningen har varit mycket bristfällig och tycks i vissa fall till och med ha varit manipulerad. Bland annat har felaktig köpeskilling registrerats för att lånet ska motsvara 80 procent av fastighetens värde.
En rådgivare har dömts för grov trolöshet mot huvudman av tingsrätten bl.a. för att han överfört pengar från kunders konton till eget och till närståendes konton. Han har även gjort kontantuttag från kunders konton. Brotten uppgår sammanlagt till drygt tre miljoner kronor.
Den SwedSec-licensierade rådgivaren hade i några fall inte överlämnat viss information till kunder som företaget är skyldigt att tillhandahålla i samband med investeringsrådgivning och försäkringsförmedling. Agerandet innebar att rådgivaren åsidosatt företagets riktlinjer.
Kraftig ökning av antalet licenshavare, uppdaterat regelverk, nya licensieringstester, nytt samarbetsavtal, förstärkning av kansliet, intervju med licenshavare nummer 20 000 och beslut av disciplinnämnden är några ämnen i nyhetsbrevet.
Vid årsskiftet var närmare 23 000 anställda på den svenska finansmarknaden SwedSec-licensierade. Det är mer än dubbelt så många som för ett år sedan.
Anställd vid SwedSec-anslutet företag hade inte genomfört ID-kontroll i enlighet med företagets regler.
Den SwedSec-licensierade chefen för kredithandläggare och rådgivare hade vid två tillfällen mottagit och lagt in en kreditansökan för en moster i företagets kreditsystem.
En SwedSec-licenshavare som arbetade med bl.a. privatekonomisk rådgivning och försäkringsförmedling har olovligen fört över pengar från kunders konton till sina egna konton.
Den SwedSec-licensierade kapitalrådgivaren har undertecknat depåavtal med kunds namn utan samtycke av kunden.
Den SwedSec-licensierade VD:n har överträtt sina befogenheter genom att ställa ut en garanti om 100 000 euro.
SwedSec, som licensierar anställda på den svenska värdepappersmarknaden, och Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR), som auktoriserar finansiella rådgivare i Norge, har ingått ett samarbetsavtal. Avtalet syftar bl.a. till att ömsesidigt godkänna varandras licensieringstester för rådgivare.
I början av oktober 2013 var 20 000 anställda på den svenska finansmarknaden SwedSec-licensierade. Det är mer än en fördubbling jämfört med samma tidpunkt 2012.
