Åtta beslut av Swedsecs disciplinnämnd under fjärde kvartalet 2025 och totalt 39 beslut under hela 2025

Under fjärde kvartalet 2025 har Swedsecs disciplinnämnd meddelat åtta beslut varav tre återkallelser, två varningar och tre erinran. Sammanfattning och länk till respektive beslut finns nedan. Totalt under 2025 har disciplinnämnden meddelat 39 beslut och i 12 fall bedömt att regelöverträdelserna varit så allvarliga att licensen ska återkallas. I 23 fall har nämnden meddelat varning och i fyra fall beslutat att meddela en erinran.

Under det fjärde kvartalet har tre licenshavare fått sin licens återkallad. Ett fall rör en licenshavare som tagit emot gåvor från en kund samtidigt som licenshavaren varit kundens rådgivare. Gåvorna har skett genom upprepade transaktioner under lång tid och uppgår sammantaget till ett betydande belopp (2025:35). Det andra fallet rör en licenshavare som agerat i eget intresse och hanterat ett ärende där det fanns en uppenbar intressekonflikt. Disciplinnämnden anser att licenshavaren allvarligt brutit mot reglerna om intressekonflikter och jäv men konstaterar att det rör sig om en engångsföreteelse och tidsbegränsar återkallelsen (2025:38). I det tredje fallet har licenshavaren brutit mot flera av företagets regler bland annat avseende rapportering av värdepappersinnehav och i samband med rapporteringen lämnat oriktiga uppgifter (2025:39).

Liksom föregående år rör en stor andel ärenden även under 2025 olovliga slagningar i företagets system och regelöverträdelser relaterade till intressekonflikter och jäv. Betydligt fler ärenden än föregående år rör licenshavare som lämnat oriktiga uppgifter. I flera av dessa fall har licenshavare medvetet lämnat oriktiga uppgifter i syfte att dölja tidigare misstag eller för att på olika sätt uppnå en egen fördel. Disciplinnämnden har sett allvarligt på dessa överträdelser och närmare hälften av besluten om återkallelse under 2025 rör licenshavare som lämnat oriktiga uppgifter.

– Det är i grund och botten en förtroendefråga och en grundförutsättning att Swedsecs licenshavare följer reglerna och agerar etiskt korrekt. Licenshavare som till exempel medvetet lämnar oriktiga uppgifter i syfte att dölja misstag eller att uppnå en egen fördel är inte lämpliga att inneha licens, säger Agneta Oscarsson, vd, Swedsec.

Beslut från Swedsecs disciplinnämnd under fjärde kvartalet 2025

2025:32 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har inte uppdaterat kundkännedomsuppgifter i enlighet med företagets regler. Rådgivaren har också gjort ett stort antal olovliga slagningar i företagets system.

2025:33 Swedsec meddelar rådgivare en erinran
Rådgivaren har underlåtit att göra noteringar om kontroller av inkomstuppgifter och medels ursprung. Då det rör sig om ett mindre antal överträdelser under en tidsperiod på flera år konstaterar disciplinnämnden att påföljden kan stanna vid en erinran.

2025:34 Swedsec meddelar rådgivare en erinran
Rådgivaren har inte anmält uppdrag utanför tjänsten i enlighet med företagets regler om bisysslor. Disciplinnämnden konstaterar att det inte kan anses visat mer än att rådgivaren inte anmält bisysslan på rätt sätt och påföljden stannar därför vid en erinran.

2025:35 Swedsec återkallar privatrådgivares licens
Privatrådgivaren har tagit emot gåvor från en kund under den tid privatrådgivaren varit kundens rådgivare. Gåvorna har skett genom upprepade transaktioner under lång tid och uppnår sammantaget till ett betydande belopp.

2025:36 Swedsec meddelar rådgivare en erinran
Rådgivaren har underlåtit att i tid anmäla 14 egna affärer med finansiella instrument. Efter att disciplinnämnden har beaktat omständigheterna, bland annat att det var rådgivaren själv som anmälde överträdelserna till företaget och har vidtagit åtgärder för att detta inte ska hända igen, stannar påföljden vid en erinran.

2025:37 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har engagerat sig i en närståendes onboardingärende, gjort olovliga slagningar och underlåtit att anmäla bisysslor.

2025:38 Swedsec återkallar rådgivares licens under begränsad tid
Rådgivaren har hanterat ett ärende avseende en bostad som rådgivaren själv var intresserad av. Trots att det fanns en uppenbar intressekonflikt har rådgivaren inte avsagt sig ärendet utan först beviljat kunderna lånelöfte och därefter avvisat dem. Rådgivaren har agerat i eget intresse och dessutom själv förvärvat den aktuella bostaden. Eftersom det rör sig om ett enstaka tillfälle har disciplinnämnden beslutat att göra återkallelsen tillfällig.

2025:39 Swedsec återkallar licenshavares licens
Licenshavaren har brutit mot företagets regler om bisysslor, egenhandel, informationssäkerhet och sekretess. Disciplinnämnden ser särskilt allvarligt på de omfattande och upprepade överträdelserna av reglerna om rapportering av värdepappers­innehav, inklusive licenshavarens felaktiga påstående att värdepappersinnehav saknades, samt på slagningarna på det bolag vars aktier licenshavaren handlat i.