Pressmeddelande -
6 beslut av Swedsecs disciplinnämnd under tredje kvartalet 2025
Under tredje kvartalet 2025 har Swedsecs disciplinnämnd meddelat sex beslut. En licenshavare har fått sin licens återkallad och fem licenshavare har fått en varning. Sammanfattning och länk till respektive beslut finns nedan.
Disciplinnämnden har återkallat licensen för en licenshavare som olovligen har tagit 15 000 kronor ur företagets kassavalv och, i syfte att undgå upptäckt, ljugit om att hen hittat pengarna dagen efter. Först när det stod klart att företaget kunde bevisa vad som skett erkände licenshavaren (2025:28).
Under det tredje kvartalet har disciplinnämnden meddelat varning i fem beslut. I ett fall har en portföljförvaltare underlåtit att anmäla och att inhämta förhandsgodkännande för sina egna värdepappersaffärer (2025:26). En rådgivare har av misstag angivit sitt barns kontonummer som rådgivaren hade nedskrivet istället för att ange kundens barns kontonummer på ett månadssparande. Rådgivaren har även gjort 35 olovliga sökningar på sig själv och närstående (2025:27). I ett annat fall har en företagsrådgivare gjort åtminstone 63 olovliga sökningar på sig själv och ett bolag där denne var delägare. Företagsrådgivaren har också skickat två mejl som företrädare för det aktuella bolaget från sin e-postadress i företaget (2025:29). En rådgivare har haft brister i hanteringen av kreditärenden, brister avseende kundkännedom, hur värdering skett och kontroll av medels ursprung. Rådgivaren har också själv fattat beslut trots att ärendet borde ha beslutats av en högre beslutsinstans samt gjort några olovliga sökningar (2025:30). En annan rådgivare har underlåtit att dokumentera den kontakt som hen haft med tre kunder. Rådgivaren ansåg att hen gett kunderna allmän information men disciplinnämnden bedömer att det rört sig om individuellt anpassade råd som skulle ha dokumenterats i enlighet med företagets regler. Rådgivaren har också gjort 28 olovliga sökningar i företagets system (2025:31).
– Det rör sig om ett antal olika typer av regelöverträdelser i det tredje kvartalets beslut från Swedsecs disciplinnämnd. Även om olovliga sökningar har förekommit i mer än hälften av dessa, är det för året som helhet fortsatt en stor andel ärenden som rör intressekonflikter och jäv, främst jävssituationer där licenshavare har hanterat egna eller närståendes ärenden, säger Agneta Oscarsson, vd, Swedsec.
Swedsecs disciplinnämnd har hittills meddelat 31 beslut under 2025; nio återkallelser, 21 varningar och ett beslut om erinran.
Beslut från Swedsecs disciplinnämnd under tredje kvartalet 2025
2025:26 Swedsec varnar portföljförvaltare
Portföljförvaltaren har underlåtit att anmäla och att inhämta förhandsgodkännande för egna värdepappersaffärer.
2025:27 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har av misstag felaktigt angivit sitt eget barns kontonummer istället för kundens barns kontonummer. Rådgivaren har även gjort 35 olovliga sökningar på sig själv och närstående.
2025:28 Swedsec återkallar licenshavares licens
Licenshavaren har olovligen tagit 15 000 kronor ur företagets kassavalv och, i syfte att undgå upptäckt, ljugit om att hen hittat pengarna dagen efter.
2025:29 Swedsec varnar företagsrådgivare
Företagsrådgivaren har gjort åtminstone 63 olovliga slagningar på sig själv och ett bolag där denne är delägare. Företagsrådgivaren har också skickat två mejl som företrädare för det aktuella bolaget från sin e-postadress i företaget.
2025:30 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har underlåtit att säkerställa och/eller dokumentera kunders inkomster och återbetalningsförmåga, inte kommenterat eller skannat in underlag avseende medels ursprung, inte uppdaterat kunders kundkännedomsuppgifter och inte tillräckligt kommenterat/dokumenterat hur värdering skett. Rådgivaren har också själv fattat beslut trots att ärendet borde ha beslutats av en högre beslutsinstans samt gjort några olovliga slagningar i företagets system.
2025:31 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har i tre ärenden gett vad som – bl.a. mot bakgrund av hur kunderna får antas ha uppfattat kommunikationen – måste bedömas utgöra individuella råd utan att dokumentera rådgivningen i enlighet med företagets regler. Rådgivaren har också gjort 28 obehöriga sökningar i företagets system.
För ytterligare information kontakta:
Agneta Oscarsson, vd, Swedsec
agneta@swedsec.se
Cecilia Blomqvist, senior jurist, Swedsec
cecilia@swedsec.se
Malin Wissén, jurist, Swedsec
malin@swedsec.se
Relaterade länkar
Ämnen
Kategorier
Swedsec erbjuder licensieringstester för olika yrkeskategorier inom finansbranschen för anställda på företag som är aktiva på värdepappersmarknaden och som står under Finansinspektionens tillsyn. Swedsecs licensieringssystem är en självreglering av branschen och innefattar ett disciplinärt förfarande vid regelöverträdelser. Swedsec bidrar till en hållbar finansmarknad som präglas av hög kompetens, regelefterlevnad, god etik och ett starkt kundskydd. Swedsec grundades 2001 och har omkring 300 anslutna företag med ca 24 500 aktiva licenshavare. För mer information besök: swedsec.se.
