16 beslut av Swedsecs disciplinnämnd under andra kvartalet 2025

Under andra kvartalet 2025 har Swedsecs disciplinnämnd meddelat 16 beslut. Sex licenshavare har fått sina licenser återkallade och tio licenshavare har fått en varning. Sammanfattning och länk till respektive beslut finns nedan.

I två fall har licenshavare fått sin licens återkallad efter att ha tillgodogjort sig pengar från kunder. I det ena fallet hade två kunder kontaktats av bedragare som påstått att kunderna var utsatta för bedrägeri. Kunderna blev kopplade till en falsk säkerhetsavdelning och utlovades hjälp men kunderna lurades istället att godkänna ett antal transaktioner och pengar fördes då över till licenshavaren som strax därefter tog ut pengarna (2025:12). I det andra fallet har licenshavaren tömt åtta kunders konton genom att lägga till tjänster på kunderna som licenshavaren därefter själv använt för att ta ut pengar. Kunderna fanns inte med i folkbokföringsregistret vilket gör det sannolikt att de antingen var avlidna eller varit bosatta utomlands och deras konton hade varit orörda i många år innan de tömdes (2025:25).

Disciplinnämnden har även återkallat licensen för en rådgivare som höjt sin egen kreditgräns på sitt kreditkort avsevärt och på så sätt tillgodogjort sig en stor summa pengar (2025:16) och för en förmögenhetsrådgivare som fabricerat rådgivningstillfällen för att nå upp till företagets krav på antal redovisningstillfällen per år. Trots att faktiska rådgivningar inte genomförts har rådgivningsdokumentationer upprättats och skickats till kunder. Då behovsanalysen till stor del baserats på fabricerade uppgifter har kunderna därför riskerat att lida ekonomisk skada om de följt rådgivningen (2025:20). De andra ärendena där licenshavare fått sin licens återkallad rör underlåtenhet att dokumentera i ett stort antal fall (2025:10), en licenshavare som har lånat pengar av kunder som den hade en vänskapsrelation till (2025:13) och en licenshavare har haft brister i kreditärenden bl.a. avseende kundkännedom (2025:24).

Även under det andra kvartalet 2025 var det fortsatt en hög andel ärenden som rör intressekonflikter och jäv. Mer än hälften av besluten rör ärenden med regelöverträdelser av dessa slag där licenshavare hanterat egna eller närståendes ärenden, inte agerat i enlighet med gällande regelverk när det gäller uppdrag utanför tjänsten eller när det gäller anställdas egna värdepappersaffärer.

– Arbetet mot finansiella bedrägerier pågår på många fronter inom finansbranschen. Swedsec är en del av den samverkan som behövs inom området. En viktig uppgift är att säkerställa att de som har en Swedsec-licens är lämpliga. Genom att återkalla licensen för licenshavare där det finns en koppling till bedrägligt agerande bidrar Swedsec till att motverka finansiell brottslighet, säger Agneta Oscarsson, vd, Swedsec.

Swedsecs disciplinnämnd har hittills meddelat 25 beslut under 2025; åtta återkallelser, 16 varningar och ett beslut om erinran.

Beslut från Swedsecs disciplinnämnd under andra kvartalet 2025

2025:10 Swedsec återkallar rådgivares licens
Rådgivaren har underlåtit att dokumentera ett stort antal avtal i enlighet med dokumentationsplikten. Bristerna sträcker sig över en tidsperiod på åtta år varav avtal som ingåtts under det senaste året inte har dokumenterats alls.

2025:11 Swedsec varnar företagsrådgivare
Rådgivaren har startat en enskild firma utan att först få tillstånd av företaget och gjort några sökningar i företagets system på sin partner, partners företag, sitt syskon och en vän samt hjälpt sitt syskon med en internettjänst.. Rådgivaren har även skickat kunduppgifter mellan sin e-post på företaget och sin privata e-post.

2025:12 Swedsec återkallar licenshavares licens
Licenshavaren har tagit emot och tillgodogjort sig 35 600 kronor som förts över till licenshavarens konto från två kunder i företaget. Kunderna hade utsatts för bedrägerier och pengarna på licenshavarens konto kom från bedrägerierna.

2025:13 Swedsec återkallar investeringsrådgivares licens
Rådgivaren har lånat relativt stora summor pengar från två kunder som rådgivaren haft en vänskapsrelation till.

2025:14 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har brustit i att uppdatera kundkännedom i ett ärende och i att dokumentera pengars ursprung i nio ärenden.

2025:15 Swedsecs varnar rådgivare
Rådgivaren har beviljat en kredit till en person som befann sig inom närståendekretsen. Rådgivaren har även gjort närmare 230 slagningar på sig själv och närstående i företagets system.

2025:16 Swedsec återkallar rådgivares licens
Rådgivaren har höjt sin egen kreditgräns och därefter överfört stora summor pengar för egen privat användning.

2025:17 Swedsec varnar privatrådgivare
Rådgivaren har hanterat sin förälders lån och gett föräldern en mycket förmånlig ränta på lånet. Rådgivaren har även flyttat sin förälders engagemang till sitt eget kontor och gjort 15 olovliga sökningar på föräldern.

2025:18 Swedsec varnar analytiker
Analytikern har bedrivit omfattande verksamhet i två bolag som inte var anmälda och godkända som bisysslor.

2025:19 Swedsec varnar analytiker
Analytikern har uppgett två barn istället för tre vid ansökan om flytt av bolån till företaget och vid lånelöftesansökan avseende utökning av bolån. Vid lånelöftesansökan exkluderade analytikern även ett privatlån i syfte att få ett så högt lån som möjligt.

2025:20 Swedsec återkallar förmögenhetsrådgivares licens
Förmögenhetsrådgivaren har felaktigt registrerat att hen genomfört ett stort antal rådgivningar som till stor del baserats på fabricerade uppgifter i syfte att nå upp till företagets krav på antal rådgivningstillfällen.

2025:21 Swedsec varnar licenshavare
Licenshavaren har dels sålt aktier trots avslag på begäran om förhandsgodkännande och dels sålt ett större antal aktier än vad licenshavaren fått godkänt att göra.

2025:22 Swedsec varnar kundrådgivare
Kundrådgivaren har gjort olovliga slagningar på sig själv, sin sambo och på vänner och även lämnat information till vännerna.

2025-23 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har gjort cirka 300 olovliga slagningar på sin partner, sina tre barn, sitt syskon och på fyra bolag. Rådgivaren har även gjort två registreringar i företagets system på sina barn.

2025-24 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har vid upprepade tillfällen och även efter korrigerande samtal, brutit mot regler om kundkännedom, kreditberedning och sekretess. Disciplinnämndens har vid val av påföljd beaktat att de allvarligaste överträdelserna inträffade en tid tillbaka och det rådgivaren har anfört om en stressig arbetssituation.

2025-25 Swedsec återkallar licenshavares licens
Licenshavaren har tömt åtta kunders konton och på så sätt tillgodogjort sig drygt 100 000 kronor.

För ytterligare information kontakta:

Malin Wissén, jurist, Swedsec
malin@swedsec.se

Agneta Oscarsson, vd, Swedsec
agneta@swedsec.se