Tio beslut av Swedsecs disciplinnämnd under första kvartalet 2026

Under första kvartalet 2026 har Swedsecs disciplinnämnd meddelat tio beslut varav två tillfälliga återkallelser och åtta varningar. Sammanfattning och länk till respektive beslut finns nedan.

Två licenshavare har fått sina licenser återkallade tillfälligt. I det ena fallet försökte en investeringsrådgivare låna en miljon kronor av en kund och uppgav oriktiga uppgifter för att försöka dölja syftet med transaktionen. Disciplinnämnden beaktade vid valet av påföljd vad investeringsrådgivaren hade uppgivit om sin privata situation och att det rörde sig om en engångsföreteelse. Investeringsrådgivaren hade också insett det olämpliga i sitt agerande. Disciplinnämnden kom därför fram till att återkallelsen kunde göras tillfällig (2026:03). Det andra fallet rörde en rådgivare som hade beviljat en kredit på felaktiga grunder. Kreditärendet saknade underlag och rådgivaren hade angett felaktiga uppgifter i kundkännedomsinformationen och även talat om kunderna i ärendet på ett sätt som inneburit en överträdelse av banksekretessen. Disciplinnämnden konstaterade att agerandet varit vårdslöst, men med hänsyn till att det endast avsåg ett ärende och att det inte visats att felaktigheterna lagts in för att vilseleda företaget kunde återkallelsen göras tillfällig (2026:08).

Under det första kvartalet har disciplinnämnden meddelat åtta varningar varav hälften rör licenshavare som gjort olovliga slagningar i företagets system (2026:04, 2026:05, 2026:07, 2026:10). I ett av fallen har licenshavaren även hanterat ärenden för närstående. Ytterligare två fall rör licenshavare som hanterat ärenden i strid med regler om intressekonflikter och jäv (2026:06, 2026:09) varav det ena fallet även inneburit överträdelser av banksekretessen. I ett fall har en licenshavare som hade verksamhet på sociala medier inte anmält det som bisyssla och dessutom publicerat företagsinternt material på sina konton på sociala medier (2026:01). I ett fall har en licenshavare inte anmält sina egna transaktioner med finansiella instrument i tid (2026:02).

–Vi ser fortfarande att olovliga slagningar förekommer i anmälningar till Swedsec, där licenshavare felaktigt använder företagets interna system för att göra sökningar på sig själva och på sina anhöriga. Företagens regler innehåller i regel tydlig information om att anställda endast får använda det interna systemet för att utföra sitt arbete. Det är viktigt att licenshavare följer regler och agerar på ett korrekt sätt för att upprätthålla ett starkt kundskydd i finansbranschen. Med tanke på att Swedsec har över 24 000 licenshavare idag så är det förhållandevis få som inte gör det, säger Agneta Oscarsson, vd, Swedsec.

Om tillfälliga återkallelser
Disciplinnämnden kan göra en återkallelse tillfällig om det finns skäl för det. Det gäller när en överträdelse bedöms så allvarlig att ingen annan påföljd än återkallelse är aktuell men där det finns förmildrande skäl som till exempel personliga omständigheter (se beslut 2026:03). Den tillfälliga återkallelsen gäller under den tid som disciplinnämnden bestämmer, dock högst ett år. Vid tillfällig återkallelse får licenshavaren tillbaka sin licens när den tillfälliga återkallelsen löper ut. Under den tid som licensen är återkallad får licenshavaren inte arbeta med licenspliktig verksamhet. Återkallelsen syns i Swedsecs register i tre år.

Beslut från Swedsecs disciplinnämnd under första kvartalet 2026

2026:01 Swedsec varnar licenshavare
Licenshavaren har haft verksamhet på sociala medier som hen borde ha anmält som bisyssla. Licenshavaren har även publicerat företagsinternt material på sina sociala medier.

2026:02 Swedsec varnar licenshavare
Licenshavaren har underlåtit att i tid anmäla 21 egna transaktioner med finansiella instrument. Disciplinnämnden beaktar licenshavarens privata situation men konstaterar att licenshavaren, som tidigare uppmärksammats på motsvarande brister, vid detta tillfälle inte kan undgå en disciplinpåföljd.

2026:03 Swedsec återkallar investeringsrådgivares licens tillfälligt
Investeringsrådgivaren har försökt att låna en miljon kronor av en kund och uppgett oriktiga uppgifter i syfte att försöka dölja avsikten med transaktionen. Disciplinnämnden beaktar investeringsrådgivarens privata situation, att det rör sig om en engångsföreteelse samt att licenshavaren insett det olämpliga i sitt agerande och gör återkallelsen tillfällig.

2026:04 Swedsec varnar kundrådgivare
Kundrådgivaren har gjort över 120 olovliga slagningar på sig själv och närstående.

2026:05 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har handlagt ärenden för närstående och gjort mer än 200 olovliga slagningar i företagets system.

2026:06 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har, trots att företaget påpekat att hen inte fick hantera ärenden för en bekant, ändå befattat sig med kundens ärende.

2026:07 Swedsec varnar rådgivare
Rådgivaren har gjort över 220 olovliga slagningar på närstående personer i företagets system.

2026:08 Swedsec återkallar rådgivares licens under en begränsad tid
Rådgivaren har beviljat en kredit på felaktiga grunder. I kreditärendet saknas underlag och rådgivaren har angett felaktiga uppgifter i kundkännedomsdokumentationen. Rådgivaren har även talat om kunderna i ärendet på ett sätt som inneburit en överträdelse av banksekretessen. Disciplinnämnden konstaterar att agerandet är vårdslöst men med hänsyn till att överträdelserna endast avser ett ärende och att det inte visats att felaktigheterna lagts in för att vilseleda företaget kan återkallelsen göras tillfällig.

2026:09 Swedsec varnar företagsrådgivare
Företagsrådgivaren har vid tre tillfällen röjt information som omfattas av banksekretess till obehörig samt vid två tillfällen agerat i strid med regler om intressekonflikter och jäv.

2026:10 Swedsec varnar kontorschef
Kontorschefen har gjort 30 obehöriga slagningar på sig själv och på närstående personer.